Cómo hacer el plan económico y financiero de una empresa

Carlos Aranguren | hace 3 meses

El plan económico y financiero es el proceso estratégico que impulsa las decisiones comerciales en toda la empresa. Este plan no es más que una descripción generalizada de la situación de la empresa y una proyección de crecimiento a futuro.

Los dueños de negocios deben desarrollar un plan financiero todos los años (preferiblemente al comienzo del calendario o año fiscal) para asegurarse de tener una comprensión clara y precisa de la situación financiera de su negocio, y tener una visión realista del crecimiento o expansión futuros.

Hacer un plan puede ayudar a los líderes empresariales a tomar decisiones precisas sobre compras, deudas, contratación, control de gastos y operaciones generales durante el próximo año.

Si el propietario de un negocio quiere vender su negocio, atraer inversores o establecer una sociedad con otro negocio, la planificación económica y financiera corporativa también es esencial.

Beneficios de un buen plan económico y financiero.

¿Qué beneficios aporta un buen plan económico y financiero?

Un plan financiero se puede definir cómo el proceso de administrar fondos para lograr el bienestar financiero. A través de este proceso de planificación, puedes controlar tu situación financiera o la de tu empresa.

Si buscas reducir la incertidumbre sobre las necesidades y los recursos futuros, un plan financiero integral puede mejorando así la gestión de tu negocio. Los beneficios específicos de la planificación financiera incluyen:

  • Proteger mejor los recursos financieros futuros
  • Reforzar el control para evitar el endeudamiento excesivo, la quiebra y la dependencia de terceros para la seguridad económica
  • Las decisiones financieras que se planifican cuidadosamente y se comunican eficazmente producen mejores resultados
  • Permite mirar hacia el futuro, predecir gastos y lograr metas financieras, además de eliminar las preocupaciones económicas.

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Pasos para realizar un plan económico y financiero exitoso

beneficios de un plan económico y financiero.

Tomamos cientos de decisiones comerciales todos los días, algunas de las cuales son simples y rutinarias, mientras que otras son más complejas y pueden tener un impacto. El proceso de planificación financiera es un proceso que se puede dividir en seis pasos:

1- Identificar la situación financiera actual

En el primer paso del proceso de planificación financiera, determinará la situación financiera actual en función del balance general de la empresa. Para llegar a un punto determinado en el futuro debes primero saber en qué punto te encuentras.

En este momento tendrás que definir qué es lo que tienes y qué es lo que esperas obtener a futuro, tomando en cuenta la liquidez y la rentabilidad.

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2- Desarrollar metas económicas y financieras

Debes verificar tus objetivos financieros con regularidad. El propósito de este análisis es distinguir entre tus necesidades y tus deseos. Los objetivos financieros específicos son fundamentales para la planificación financiera.

Tus metas financieras pueden variar dependiendo de tu situación comercial actual. Tal vez sea el momento de realizar nuevas inversiones, cooperar con nuevas empresas, lanzar nuevos servicios o productos, tal vez sea el momento de contratar una compañía de seguros financieros o quizás no es momento para ninguno de ellos.

3- Crear el plan económico y financiero

En este momento se crea el plan de acción, el cual determinará las inversiones necesarias para la empresa, las fuentes de financiación, la estimación de los proyectos tomando en cuenta las expectativas de liquidez y rentabilidad, entre otros.

El plan económico financiero puede tener diversas estructuras, pero es posible tener una estructura general que se llevará a cabo de la siguiente manera:

  • Planificación de Inversión Inicial
  • Planes de Financiación
  • Previsión de Ventas y Consumos
  • Gastos de Aprovechamiento
  • Perspectiva de Tesorería
  • Cuentas de ganancias y pérdidas
  • Balance de Situación previsional
  • Conclusiones

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4- Revisa y modifica tu plan regularmente

Se debe revisar de forma regular la planificación, esto ayudará en la realización de cambios necesarios para alinear las metas a la situación financiera actual.

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